市場大漲大跌變化快速, 投資人心情也跟著上上下下。 加上世界銀行指經濟成長放緩, 投資機構古根漢警告2020年中期陷經濟衰退機率近6成, 想要長期投資、安穩領息, 必須先進行投資組合壓力測試, 再根據2個認知、3個作法來安排最妥當的資產配置, 那麼就算金融發生危機,你也能夜夜安心入睡!
指數股票型基金(ETF)具備長期績效佳、成本低、風險分散的優勢,標的是一個區域、國家或產業,不易受到單一公司營運、或主動操作時看對指數卻選錯股票的影響,因此非常適合做為資產配置時的工具。
定期定額投資基金來存子女教育金或退休基金,已經是民眾最常採用的方式。不過,群益投信根據觀察卻指出,從目前多數投資人都選擇定期定額投資股票型基金的行為觀察,有3件事沒有搞清楚,不但讓定期定額效果打折,甚至出現事倍功半的情況,這3件事為:(1)股市波動大,定期定額才有感?(2)只要長期投資,投資就一定有效果?(3)選擇經濟成長率高的股市定期定額就對了?
長期投資就像一場長途旅行,過程中會遇到各種狀況,輕一點的可能讓人暫時停下步伐,嚴重一點的可能讓人改道,超級風暴就會使人放棄旅程。那麼在一個長達二十至三十年的投資過程中,該如何不讓變幻莫測的金融市場障蔽了前方道路,甚至妨礙理財目標的達成? 抓住幾個重要指標是可行做法,既能不被市場短期事件干擾 ,打亂了投資理財的進度,也能看清前方投資道路,穩定直行。
「長期投資想獲得倍數以上的報酬,最關鍵之處在於能將長線成長趨勢兌現為長期投資報酬」,荷寶趨勢股票團隊客戶投資組合經理韋艾德(Ed Verstappen)以上的說明,切中了長期投資的精髓,只要投資人搭上長期趨勢浪潮,隨時間的推進,理財目標可加速達成,事半功倍。